Asesor financiero fiduciario de honorarios solamente en Stony Brook, NY.
Stony Brook y el resto del área de Three Village — Setauket, East Setauket, Old Field, Poquott — albergan el grupo de empleadores únicos más grande de la costa norte: Stony Brook University, Stony Brook University Hospital, y el sistema más amplio de Stony Brook Medicine. Los hogares aquí a menudo tienen una mezcla de pensión estatal, el Programa Opcional de Jubilación de SUNY (ORP), y saldos suplementarios de 403(b) / 457(b) que se benefician de una revisión coordinada.
Lo que la planificación de jubilación en Stony Brook usualmente involucra.
Tres estructuras de jubilación dominan los hogares de Three Village. La facultad y muchos miembros del personal profesional de SUNY Stony Brook eligieron el Programa Opcional de Jubilación de Nueva York (ORP) — un plan de contribución definida con TIAA u otro proveedor aprobado, sin pensión NYSTRS o NYSLRS. El personal clasificado y muchos empleados del hospital participan en NYSLRS-ERS. Los maestros del Three Village Central School District están en NYSTRS. Muchos hogares mezclan los tres entre cónyuges o etapas de carrera, además de los ahorros suplementarios voluntarios de 403(b) y 457(b).
Contexto local de empleadores
Empleadores principales que impulsan el trabajo de rollover y 401(k) en Stony Brook.
Stony Brook University (SUNY), Stony Brook University Hospital, Stony Brook Medicine, Three Village Central School District, gobierno del Condado de Suffolk, Long Island State Veterans Home.
Notas específicas por plan para los hogares de Stony Brook
Sistemas de pensión más concentrados en este corredor.
Cada sistema tiene sus propias reglas de nivel, menú de elección, mecánica de COLA, y coordinación con el Seguro Social. Haga clic en las notas específicas del plan que aplica a su hogar.
Cómo Camba Capital se reúne con los clientes en Stony Brook
Mesa de la cocina, su oficina, o Zoom — su elección.
A diez minutos de la sede de Camba en Port Jefferson. La programación presencial en la misma semana es estándar. La mayoría de los hogares de Stony Brook prefieren una primera reunión en persona — en la mesa de la cocina o el lugar de trabajo — y revisiones de seguimiento por Zoom. Los servicios de notaría se incluyen en cada reunión presencial sin costo adicional; la mayoría de la papelería que requiere un sello notarial (actualizaciones de beneficiarios, formularios de rollover de IRA, elecciones de conjunta-y-superviviente) puede manejarse en la reunión en lugar de un viaje separado al banco.
Próximo paso
Una llamada de treinta minutos para hablar sobre su hogar de Stony Brook.
Sin costo, sin obligación, sin presentación de ventas. Dan Zimon responde el teléfono él mismo. En español o inglés.