MS Discovery
Acerca de Camba Capital
Un asesor para familias trabajadoras de Long Island.
Camba Capital, LLC fue fundado para los hogares que el resto de la industria suele pasar por alto: familias trabajadoras de Long Island, en español o en inglés. Maestros, policías, bomberos, enfermeras, empleados del LIRR y MTA, y los equipos de Northwell, Stony Brook y NYU Langone que hacen funcionar la isla. Familias latinas de Hempstead, Brentwood, Central Islip y Patchogue. Hogares con 401(k) en el sector privado. Y hogares que recién están empezando a ahorrar.
El ingreso de la firma viene únicamente de los clientes, nunca de comisiones de productos, compañías de fondos, ni aseguradoras. Un asesor, una llamada, los números sobre la mesa, en su mesa de la cocina, su lugar de trabajo, o por Zoom. Sin presión. Sin presentación de productos.
No necesita SSN para una llamada gratuita.
Sin juicio. Sin mínimo de cuenta para hablar. Solo una conversación honesta sobre su dinero, en el idioma que prefiera.
Fundador
Dan Zimon
Fundador y Principal, Camba Capital, LLC. Construyendo la firma como una práctica de planificación financiera, preparándose para operar como un asesor de inversiones registrado independiente en Nueva York, construido para Long Island.
Dan tiene más de una década de experiencia en mercados y servicios financieros, incluyendo funciones de trading institucional y gestión de carteras en Millennium Management, MS Discovery, y Zimmer Lucas Capital, así como experiencia de cara al cliente en Fidelity Investments, antes de fundar Camba. La razón fue simple: la mayoría de las familias trabajadoras nunca tienen a nadie de su lado que entienda cómo se maneja el dinero al nivel más alto. Los profesionales saben mucho. Las familias reciben muy poco. Eso no debería ser así.
Camba es la respuesta. Dan toma lo que aprendió en esos años. Sobre mercados, carteras, riesgo, y lo que realmente importa a largo plazo. Y lo traduce a algo que una familia trabajadora puede usar. Sin jerga. Sin condescendencia. Sin “confíe en mí, es complicado”. Solo explicaciones claras, los números sobre la mesa, y un camino directo para cada decisión que tenga frente a usted. En español o inglés, lo que prefiera.
¿Cuándo elegir una pensión? ¿Cómo mover un 401(k)? ¿Qué hacer con una herencia? ¿Es seguro jubilarse el próximo año? ¿Vale la pena empezar un Roth IRA? Camba conoce a cada familia donde está. No donde la industria piensa que debería estar. La conversación pasa en la mesa de la cocina. Las matemáticas pasan en el papel. La respuesta es lo que sea honestamente mejor para su familia, nunca lo que sea mejor para un producto.
Millennium Management
Trader y Analista de Investigación
Zimmer Lucas Capital
Asociado
Licencias y credenciales
Series 7 · Series 66 · NYS Vida y Salud · Bienes Raíces NY · Notario Público
Plenamente licenciado en asesoramiento de inversiones, valores, seguros de vida y salud, bienes raíces, y los trámites cotidianos que la mayoría de las decisiones de jubilación realmente involucran. La licencia de Vida y Salud de NY se mantiene para que las comparaciones de anualidades y pagos de pensiones puedan analizarse objetivamente en lugar de venderse. Los servicios de notaría se incluyen en cada reunión presencial sin costo adicional, actualizaciones de beneficiarios, formularios de rollover de IRA, elecciones de conjunta-y-superviviente, transferencias de cuentas, el tipo de papelería que normalmente significa un viaje al banco.
Capacidades, no productos
Cinco licencias. Cero comisiones.
Dan Zimon mantiene Series 7, Series 66, NY Vida y Salud, Bienes Raíces NY, y Notario Público. Cinco licencias cubren servicios financieros y valores en general, asesoramiento fiduciario de inversiones, seguros de vida y de cuidado a largo plazo, transacciones de bienes raíces, y notarización.
En Camba Capital, las licencias son cómo la firma lee lo que ya está en su hogar. Su estado de cuenta de 401(k), su contrato de anualidad variable, los documentos de cierre de una reducción de casa, su papelería de rollover. Al nivel de los profesionales que escribieron esos documentos. Eso es lo único para lo que se usan aquí.
Camba Capital no vende valores, seguros, bienes raíces, ni ningún producto. Las licencias son una capacidad de auditoría. Los honorarios son la compensación. Nada más.
Qué significa esto en la práctica
- Leer su contrato de anualidad variable. Y decirle qué hace en realidad. Sin venta de reemplazo.
- Auditar sus pólizas existentes de vida y de cuidado a largo plazo por costo, cobertura, y brechas. Si se necesita cobertura nueva, referencia a un especialista de baja carga o sin comisiones.
- Modelar la matemática fiscal de una reducción de casa (exclusión Section 121, ganancias de capital, pagar la hipoteca vs invertir). Referencia a un agente de bienes raíces verificado para la transacción.
- Notarizar el formulario de rollover, el consentimiento conyugal, el cambio de beneficiario, la transferencia de escritura. En la mesa de la cocina, gratis, dentro del compromiso.
- Una vez que Camba esté registrada y contratada por un cliente, las decisiones de rollover y pensión se revisarán bajo el estándar fiduciario aplicable a los asesores de inversiones. Documentada por escrito.
Sin honorarios de referencia. Sin participación en ingresos. Sin ingresos por comisiones de ningún producto, en ninguna dirección.
Área de servicio
Camba viene a usted.
Camba Capital se está preparando para servir a familias en todo Long Island. Condados de Nassau y Suffolk, desde Garden City y Mineola en el oeste, pasando por Hicksville, Plainview, Syosset y Huntington, hasta Smithtown, Commack, Stony Brook y Port Jefferson en el este. La mayoría de los clientes se reúnen con la firma en su mesa de la cocina, su lugar de trabajo, o por Zoom. La mayoría nunca ha tenido un asesor que venga a ellos. Así es como debería funcionar.
Cómo opera Camba
Un estándar de cuidado diferente.
Proceso de nivel institucional, atención familiar
Carteras construidas con cuidado del riesgo, rebalanceadas con disciplina, e impuestos planificados desde el principio. El mismo proceso que se usa en grandes fondos, aplicado al hogar de una familia.
La pensión va primero
Si tiene una pensión, esa es la base del plan. No la cartera de inversiones. Camba modela primero la pensión y el Seguro Social, y solo después dimensiona el resto de los ahorros para llenar la brecha y proteger contra los altibajos del mercado.
Habla directamente con Dan
Un asesor, una llamada, sin transferencias. Los clientes se reúnen con Dan personalmente, en la mesa de la cocina, en su oficina, o por Zoom, para cada revisión, cada decisión, cada pregunta.
Comencemos la conversación
Una llamada de treinta minutos. Sin costo, sin obligación, sin presentación de ventas.
Una conversación sobre dónde está hoy, dónde quiere estar en diez años, y si Camba Capital es el socio adecuado. En español o inglés. No necesita SSN para llamar.