Elecciones de pensión · Transiciones de jubilación · En español o inglés
Una práctica de planificación honesta que habla su idioma.
Sin comisiones. Sin presión. Sin presentaciones de productos. La primera llamada es gratuita y dura treinta minutos. Para cualquier pregunta de dinero, en español o inglés, en su mesa de la cocina o por Zoom, también por las noches y los fines de semana.
No necesita un SSN para una llamada gratuita.
Sin juicio. Sin mínimo de cuenta para hablar. Sin presentación de productos. Solo una conversación honesta sobre su dinero, en el idioma que prefiera.
Quién está en la llamada de treinta minutos
Dan Zimon
Basado en Port Jefferson, Long Island. Hijo de Long Island, padre, hablante nativo de inglés con un asistente bilingüe siempre disponible para que la conversación se sienta cómoda en español. Más de una década en el lado institucional de los mercados antes de abrir la práctica.
Credenciales
- • Series 7 (representante de valores)
- • Series 66 (asesor de inversiones uniforme)
- • NYS Vida y Salud
- • NY Bienes Raíces
- • Notario Público (servicios incluidos en cada reunión presencial)
Las credenciales son requisitos de la industria, no garantías de resultados. Camba no cobra comisiones. El ingreso de la firma proviene únicamente de los clientes, nunca de comisiones de productos.
Recorrido de un hogar ficticio
La jubilación de un docente, paso a paso.
Un hogar inventado del condado de Suffolk ilustra el proceso de planificación de Camba. No es la historia de un cliente ni asesoramiento personal.
Conversación ficticia
Empezar por la meta
Un docente de 58 años y su cónyuge de 56 esperan jubilarse juntos dentro de tres años. ¿Qué pasaría con los ingresos si uno sobrevive al otro?
Por verificar
Separar datos de suposiciones
El gasto actual después de impuestos se corrige de $8,200 a $8,900 al mes al incluir las facturas anuales. Faltan por comprobar la estimación de pensión, la opción para el cónyuge sobreviviente y la cobertura médica. Aún no es un presupuesto de jubilación.
Solo esquema
Investigar las opciones
Solo esquema
Preparar un borrador
Solo esquema
Comprobarlo de forma independiente
Solo esquema
Atender las observaciones
Solo esquema
Decisión del asesor
Solo esquema
Entrega y archivo
Los pasos del 3 al 8 muestran el resto del proceso. Ninguno se ha llevado a cabo para este hogar ficticio.
Leer el ejemplo del docente (en inglés)Tenga la primera conversación.
Treinta minutos, sin costo, sin presentación de productos.
Independencia por diseño
Camba es un asesor de inversiones registrado independiente en Nueva York, CRD# 343145. Los activos del cliente siempre se mantienen con un custodio independiente miembro de SIPC, a nombre del cliente. Nunca con Camba. Camba no es un custodio. Los custodios que Camba utiliza constan en el Formulario ADV Parte 2A, Punto 12.
- Custodia de terceros independiente
- Solo instituciones miembros de SIPC
- Pagado únicamente por los clientes, sin comisiones
- Formulario ADV registrado, CRD# 343145
Tabla de honorarios
En dólares
En una cartera de $500K, son aproximadamente $4,500 al año. En una de $1M, aproximadamente $8,500. Se factura por trimestre, no todo de una vez.
Próximo paso
Una llamada de treinta minutos. Sin costo, sin obligación, sin presentación de ventas.
La llamada de treinta minutos es con Dan Zimon. El (631) 802-2622 lo atiende la recepcionista de Camba, que puede agendar esa llamada. Lo que sea más cómodo para usted y su familia. No necesita SSN para llamar.
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