Revisión de reclamo del Seguro Social
¿Cuándo debe activar el Seguro Social?
La mayoría de los hogares enfrentan esta decisión una vez. La Administración del Seguro Social publica las fórmulas, reducciones por reclamo temprano y créditos por jubilación diferida, pero no muestra el panorama acumulado de por vida en un solo gráfico. Esta calculadora sí. Cinco minutos, sin inicio de sesión. Los resultados son ilustrativos y no son una recomendación.
Los campos del formulario están en inglés. Si prefiere repasar sus números en español, programe una llamada gratuita o escriba por WhatsApp y la revisamos juntos. No necesita SSN para llamar.
WEP and GPO have been repealed (effective January 2024).
The Social Security Fairness Act, signed January 5, 2025, eliminated both the and the . Long Island public-sector retirees (NYSTRS, NYCTRS, NYSLRS, NYCERS, NYC Police, FDNY) who were previously hit by these reductions are now receiving full Social Security benefits, plus retroactive payments for January 2024 onward. The numbers below assume no WEP/GPO reduction.
Social Security inputs
What the Social Security statement actually says.
Use the "benefit at full retirement age" (your ) from your most recent ssa.gov statement. The calculator applies the standard early-retirement reduction and delayed-credit formulas to show monthly and cumulative-lifetime benefits at every claiming age from 62 to 70.
Your full retirement age is 67 years.
Born 1962. Each month claimed before FRA reduces the monthly benefit (5/9% per month for the first 36 months, 5/12% per month after that). Each month delayed past FRA, up to age 70, adds an 8% annual delayed retirement credit.
Próximo paso
Reclamar el Seguro Social es una decisión dentro de una secuencia mucho más larga.
Dan Zimon se sienta con hogares de Long Island para modelar el reclamo junto con beneficios conyugales, planificación de sobrevivientes, ventanas de conversión IRA-a-Roth, y Medicare IRMAA. El gráfico enmarca la pregunta. La conversación la responde. En español o inglés.